С 1 сентября 2025 года в соответствии с приказом «Об установлении признаков выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов» Банк России ввел новые правила для кредитных организаций, обязывающие их проверять операции по снятию наличных в банкоматах на признаки мошенничества.

Решение связано с растущим числом краж средств граждан с использованием методов социальной инженерии. Кредитные организации теперь должны руководствоваться 9 критериями, утвержденными регулятором, чтобы определить, находится ли клиент под влиянием злоумышленников или операцию совершает третье лицо.

Среди основных признаков мошеннических операций — нехарактерное для клиента поведение, такое как:

• снятие средств в непривычное время суток,
• запрос нетипичной суммы,
• использование банкомата в необычном месте.

Также подозрительными считаются операции, проведенные нестандартными способами, например, с использованием QR-кода или виртуальной карты вместо физической пластиковой карты.

Дополнительными критериями являются изменение активности телефонных переговоров и увеличение количества SMS-сообщений с новых номеров в течение шести часов до операции.

В случае выявления хотя бы одного из признаков мошеннической операции банк обязан немедленно уведомить клиента через SMS-сообщение или уведомление и ввести временное ограничение на снятие наличных в банкоматах в размере до 50 тысяч рублей в сутки на срок до 48 часов. Для получения больших сумм в этот период клиентам необходимо обратиться в отделение банка.

Данные меры направлены на то, чтобы защитить людей от противоправных действий и дать им время на размышление, если они находятся под влиянием мошенников. Будьте бдительны и не дайте себя обмануть!